HDVはNISAで新規購入できなくなった:毎月分配化に伴う前回動画の訂正と代替策

皆様、こんにちは。ふゆこです。今回は前回投稿した、新NISAで月3万円の配当金をもらう方法の動画について、訂正とお詫びをさせてください。動画の中で米国高配当株ETF、HDVをNISA枠の中で買うというお話をしました。ですが、HDVは現在NISAでは新しく買うことができません。ですので、動画の内容の、このHDVをNISAで買うっていう表現自体が今の制度に合ってない。そもそも間違ってるよねっていう表現になってしまっていました。誤った情報をお伝えしてしまい、申し訳ありませんでした。

まず何が起きたのかということなんですが、もともとHDVってNISAの成長投資枠の対象だったんですよ。でも2026年6月にHDVが毎月分配に変更されました。HDVは高配当株のETFっていうことで、3月、6月、9月、12月の年4回の分配だったんですよね。それが毎月分配、つまり年12回に変更されたのが2026年6月ですね。

ここが問題というか、今回私が間違えた理由でもあるんですけれども、6月の変更をちょっと私がキャッチできてなかったんですよね。そこが情報発信者としてどうなんだっていうところでもありますね。NISAの成長投資枠には対象から外れる商品の条件が決められています。その1つが毎月分配型なんですよね。NISAは長期でコツコツ資産を育てるための制度です。ですので、毎月お金を払い出してしまう毎月分配型っていうものは、その考え方に合わないので対象外みたいな形になるっていうことですね。

例えばSBI証券では2026年6月18日の現地取引分から買い付けができなくなりました。この日付は証券会社さんによって少し前後します。

すでにHDVをNISA枠で持っている方への話なんですけれども、すでにNISA枠でHDVを持っている方は売る必要はないです。今持っている分はそのまま非課税で持ち続けることができます。配当金もこれまで通り非課税で受け取れます。毎月もらえるようになったというだけで、NISA枠の中で持ち続けることはできるということですね。ですので、変わったのはこれから新しく買えるかどうかっていうところだけなんですよね。ですので、今まで通り長期投資でずっと持ち続けようって思ってた人は、今まで通りそのまま持っておくということですね。

そして、これから買おうとしてる人は、もうHDVはNISA枠で買えないのかっていうと、これ対策があります。東証版2013ですね。東証に上場しているiシェアーズ 米国高配当株 ETF、銘柄コード2013を購入するという、そんな対策もあります。これ中身はHDVとほぼ同じ中身ですね。HDVと同じモーニングスターの配当利回りフォーカス指数に連動しています。分配は年4回ですので、NISAの成長投資枠の対象ですし、東証に上場してますので、日本株と同じように円で購入できます。10口単位で購入できて、1口現在320円くらいですので、3,000円台から始められるということですね。

ただ、この米国高配当株のHDVとの違いですね。2013の違いはコストが一番大きな違いと言えるのではないでしょうか。2013の方は信託報酬年0.121%です。本家HDVの0.08%よりはちょっと高めと言えるのではないでしょうか。でも、それでも0.121%というのは非常に低コストの領域ですので、あんまり細かく気にしなくてもそこはいいんじゃないかなというのが私の個人的な考えです。

ということで、改めて情報が間違えてるってことで、情報発信者としてちょっと致命的なミスですので、本当に改めて申し訳ありませんでした。NISAで買えるかどうかというのは動画の前提そのものですので、そこを確認しきれてなかった。私、特定口座でSPYD、VYM、HDVを購入しちゃってるので、ちょっとそこ確認しきれてなかったっていうのはあるんですけれども、正直言い訳になってしまいますので、私の確認不足ですね。ブログ記事の方はすでに修正済みです。概要欄にリンクを貼っておきます。

ということで、今回の動画のまとめですね。HDVは毎月分配に変わりまして、NISAでは新しく買うことができません。ただ、すでに持っている分は売却しなくて大丈夫です。代わりに買うとしたら東証の2013ですね。

これからも間違いがあればコメント欄などで是正していただけると嬉しいです。間違いがないように努力はしてるんですけれども、100%絶対、未来永劫間違えないということは、なかなか現実的には難しいかなと思いますので、皆様にご指摘をいただきつつ、私も成長していければいいなと思っています。引き続き一緒に資産形成頑張っていきましょう。今回の動画は以上です。ご視聴ありがとうございました。